Cash-Ledger verstehen

Der Cash-Ledger zeigt Dir jede einzelne Geldbewegung in Deinen Konten — von der ersten Einzahlung bis zur letzten Dividende. Kernprinzip: der Kontostand ist die Summe aller Buchungen (Stichtag + Deltas), NICHT ein separat gespeicherter Wert. Dadurch ist jede Zahl im Depotlog vollständig nachvollziehbar bis auf die einzelne Buchung zurück.

Was Du auf einen Blick siehst

Beim Öffnen der Cash-Ledger-Seite siehst Du:

1. Header mit ”+ Buchung nachtragen”-Button oben rechts
2. Konten-Kacheln (eine pro Konto) mit aktuellem Balance + Stichtag + Anzahl Buchungen
3. Filter-Bar — Konto, Von/Bis, Art
4. Ledger-Tabelle mit allen Buchungen chronologisch

Von oben nach unten: Header, Konten-Kacheln pro Konto, Filter, Ledger-Tabelle

Konten-Kacheln

Ganz oben findest Du für jedes Rebalancing-relevante Konto eine Kachel:

• Konto-Name + Farbe (aus Konto-Einstellungen)
• Balance in der Konto-Currency (EUR/USD/…)
• Stichtag — Ausgangspunkt der Berechnung
  • Bei Broker-Konten typisch: “Stichtag 2026-07-15 (IBKR-Snapshot)”
  • Bei manuellen Konten: “Stichtag 2024-01-19 (Schätzung)”
• Buchungs-Anzahl seit Stichtag

Klick auf eine Kachel filtert die Tabelle auf dieses Konto UND zeigt darunter den Breakdown — die Zerlegung des Balance in Kategorien.

Der Breakdown pro Konto

Wenn Du eine Konten-Kachel anklickst, erscheint darunter der Block “Woher der Bestand kommt — [Konto-Name]” mit ~9 Kategorie-Kacheln:

Der Breakdown zeigt woher der Balance kommt: Stichtag + alle Kategorien einzeln

Rechnung: Balance = Stichtag + Einzahlungen − Auszahlungen + Trades netto + Dividenden − Steuern + Zinsen − Gebühren + Sonstiges

Das ist die komplette Herleitung Deines Cash-Bestands — keine Blackbox, kein “trust me”.

Stichtag verstehen (wichtig)

Warum ein Stichtag?

Depotlog kann nicht Deine gesamte Konto-Historie kennen — das würde bedeuten, alle Transaktionen seit Konto-Eröffnung zu importieren. Stattdessen: ab einem Stichtag rechnet Depotlog vorwärts.

Bei Broker-Konten (IBKR/CapTrader):

• Stichtag wird automatisch aus dem <CashReport> im ersten Flex-Query gesetzt
• Beispiel: “Stichtag 2026-07-15 (IBKR-Snapshot)” — an dem Tag hatte Dein IBKR-Konto laut Flex-Query 4.384,04 EUR Cash
• Ab diesem Datum rechnet Depotlog jede Buchung mit

ℹ️ Zwei Daten, die leicht verwechselt werden Seit September 2026 unterscheidet Depotlog zwei Dinge, die vorher dasselbe Datum waren:

Die Verankerung ist der jüngste Kontostand, den der Broker gemeldet hat. Sie wandert bei jedem Sync mit und trägt den Bestand, den Du oben siehst.

Der Stichtag bleibt stehen und trägt die Aufstellung nach Buchungsart weiter unten. Deshalb reicht Deine Übersicht über Einzahlungen, Dividenden und Gebühren weiterhin so weit zurück wie bisher.

Warum die Trennung: Der Ledger bucht in Euro, zum Kurs des jeweiligen Buchungstags. Die Wertänderung von Fremdwährung, die schon auf dem Konto liegt, ist keine Buchung und kann deshalb nicht erfasst werden. Bei einem alten Stichtag lief diese Differenz über Wochen auf — auf einem Dollar-Konto kamen im Sommer 2026 über sechs Wochen mehrere Prozent zusammen. Eine Verankerung, die täglich mitwandert, begrenzt das auf einen Handelstag.

Die verbleibende Differenz steht in der Aufstellung als eigene Zeile Kursanpassung (gerechnet). Sie ist keine Buchung, sondern die Lücke zwischen beiden Rechnungen.

Bei Manuellen Konten:

• Stichtag musst Du selbst setzen — unter Einstellungen → Konten → Konto-Bearbeiten
• Beispiel: “Stichtag 2024-01-19 (Schätzung)” — Du hast einmalig gesagt “am 19.01.2024 hatte mein Konto X EUR”
• Ab dem Datum werden manuelle Buchungen (Kauf/Verkauf von Edelmetallen, Cash-Deposits) mitgerechnet

Falls Stichtag fehlt: Warnbanner oben (“Für [Konto] ist kein Stichtag gesetzt — der Cash-Bestand kann unvollständig sein.”) mit Link zu den Konten-Einstellungen.

Filter richtig nutzen

Filter-Felder:

Sinnvolle Kombinationen:

• “Nur Dividenden in Q1 2026” — Art: Dividende, Von: 2026-01-01, Bis: 2026-03-31
• “Was ist im IBKR-Konto gerade passiert?” — Konto: Invest → alle jüngsten Buchungen
• “Wo kommt mein Cash-Verlust her?” — Art: Kauf, Von: letzter Monat → alle Käufe die Cash reduziert haben

Die Ledger-Tabelle

Jede Zeile eine Buchung, mit Art-Badge und Link zur Ursprungs-Position oder Dividende

Die Spalten:

Manuelle Buchung nachtragen

Klick auf ”+ Buchung nachtragen” oben rechts öffnet das Modal:

Modal zum Nachtragen einer manuellen Cash-Buchung — Konto, Datum, Art, Betrag, Notiz

Wann sinnvoll:

• Deposits/Withdrawals die nicht via Sync kamen (z.B. Cash-Transfer zwischen Depotlog-Konten außerhalb des Broker-Portals)
• Korrekturen wenn ein Sync unvollständig war
• Historische Buchungen vor dem Stichtag die man doch noch reintragen möchte
• Manuelle Konten ohne Broker-Sync — hier sind manuelle Buchungen die einzige Datenquelle

Formular-Felder:

• Konto (Dropdown)
• Datum
• Art — Einzahlung / Auszahlung / Zins / Gebühr / Steuer / Sonstiges (Deposit / Withdrawal / …)
• Betrag — positiv, Vorzeichen kommt aus der Art (Einzahlung = +, Auszahlung = −)
• Währung
• Notiz (optional)

Nach Speichern taucht die Buchung sofort in der Tabelle auf und der Balance in der Konten-Kachel wird neu berechnet.

Häufige Fragen

Warum ist mein Cash-Balance in Depotlog anders als im Broker?

Zwei Ursachen:

1. Zeitversatz — Broker-Sync läuft alle 2 Stunden Mo-Fr (siehe IBKR-Anleitung). Neueste Trades sind evtl. noch nicht importiert. Sofort-Update: Broker Sync → “Cash aktualisieren”.
2. FX-Kurs-Delta — Depotlog rechnet mit ECB-Referenzkurs, Broker mit eigenem Realtime-Kurs (typisch 0,05–0,15 % Delta).

Bei Abweichungen >1 %: Konten-Snapshot triggern (Broker Sync → “Jetzt synchronisieren”).

Kann ich den Stichtag ändern?

Ja — unter Einstellungen → Konten → Konto-Bearbeiten. Vorsicht: alle Buchungen VOR dem neuen Stichtag werden nicht mehr gerechnet, das ändert den aktuellen Balance. Bei Broker-Konten selten sinnvoll (Stichtag kommt aus IBKR-Snapshot). Bei manuellen Konten OK wenn man einen sauberen Neuanfang machen möchte.

Was ist der Unterschied zwischen “Stichtag” und “Manual Adjustment”?

• Stichtag — Ausgangsbestand am Referenz-Datum (einmalig pro Konto). Ab diesem Datum wird vorwärts gerechnet.
• Manual Adjustment — nachträgliche Korrektur einer Balance mit Datum X. Wird als eigene Buchung in der Ledger geführt (Art “Sonstiges” oder “Manuelle Korrektur”). Legacy-Feature aus früherer Version — für neue Konten nutze lieber “Buchung nachtragen”.

Woher kommen die “Aus Dividende” / “Aus Trade” Quell-Angaben?

Depotlog verknüpft Cash-Buchungen mit den auslösenden Aktionen:

• Aus Dividende — die Buchung entstand aus einer Dividenden-Ausschüttung (siehe Dividenden)
• Aus Trade — die Buchung entstand aus einem Kauf oder Verkauf (siehe Transaktionen)
• Stichtag — die Ausgangs-Buchung
• Manuell — vom User via ”+ Buchung nachtragen” angelegt
• Aus Flex-Import — direkt aus IBKR CashTransactions-Section (Fees, Einzahlungen, Interest)

Der Link in der Bezug-Spalte führt Dich zur Detail-Seite (z.B. die Position oder Dividende).

Kann ich Buchungen löschen?

Nur manuelle Buchungen (Art-Badge “Manuell” bzw. Buchungen mit Aktion-Icon in der Zeile). Import-Buchungen (Flex, CSV, Trade-derived, Dividend-derived) sind read-only. Wenn Du eine Import-Buchung “loswerden” willst: die Ursache im Broker beheben, dann neuer Sync.

Wie exportiere ich den Cash-Ledger?

Aktuell nicht direkt aus der UI. Roadmap Sprint 26: CSV-Export für Cash-Ledger + Steuerberater-Übergabe.

Verknüpfungen

• App-Übersicht — Was ist wo
• Transaktionen verstehen
• Dividenden verstehen
• Currency-Tausch verstehen
• IBKR/CapTrader-Anleitung